壹财富聚焦理财师，引领创业新风潮

    政府鼓励大众创新、万众创业，越来越多的人也不甘于给别人打工，以赚取固定的收入来源，罗伯特・T・清崎在《富爸爸，穷爸爸》中一再强调：要有自己的事业，不要一生为别人工作，以免在停止工作时变得一无所有。美国63%以上的理财市场份额由独立理财师或独立理财师机构创造，壹财富作为国内最大的理财师一站式服务平台紧随世界脚步，认为理财师的独立创业也将成为这个行业的发展趋势，而壹财富的目标就是帮助理财师实现独立、自由执业的梦想。

    独立理财师主导美国理财市场 

    美国作为财富管理行业最为成熟的市场之一，理财师类型分布极为精细，根据其独立程度可以细分为不同的类型，由于收费模式的不同，理财师的独立程度越高，从其业务中获得的利润比例越高，独立理财师完全根据资产管理规模收取一定比例的服务费，从而获得高额的利润。据2014年美国嘉信独立理财师调研数据显示，金融机构电话销售平均成交一笔交易，除去公司扣除部分，仅能拿到佣金的四成，而作为独立证券经纪人需要支付高额的经纪人和经营费用，只有独立理财师独立程度越高，所能控制的销售成本越低，收入也就更可观。 
                                      美国理财师费用及收入计算 

 来源：2014美国嘉信独立理财师调研 

    在美国，独立理财师在财富市场上发挥着不可小觑的作用。随着理财师独立创业变成行业发展趋势，美国独立理财师对债券、证券交易、固定利息产品、外汇、期指、期权、期货等金融产品的需求也不断增长。美国最大的独立财务顾问公司利普乐金融集团(LPL Financial)正是看中这一巨大的创业市场。 

    对标美国理财师市场，我们的机遇何在 

    与利普乐接洽过的投资界人士告诉记者，LPL最初的构想是希望未来能够帮助理财师独立创业，实现更高的职业目标，同时为高净值客户提供私人订制式的资产配置服务。 

    而壹财富平台的想象空间并不仅限于此 ,面向理财师的“B2B一站式服务平台”是壹财富的自身定位。如何发挥平台优势，为上十万级的理财师提供服务，帮助理财师实现财富自由，是壹财富CEO王海平在创立平台之初就开始思考的问题。 

    深究理财师群体在中国的现状，第三方财富管理行业能够发展起来的原因主要有三点：一是从理财师职业规划考察，拥有庞大高净值客户资源的部分理财师往往不愿再为某家机构打工，而是选择自主创业，实现更高的职业发展目标； 

    二是国内高端理财市场正在发生质变，即从以往销售驱动型向客户需求主导型升级，若单一理财机构所提供的金融产品类型数量无法满足理财师的需要，他们只能成立自己的工作室，通过其他多元化渠道获得足够丰富的优质金融产品，以满足客户资产配置需求； 

    三是以往国内高端财富管理市场过度注重产品驱动型营销，令部分理财师为了完成业绩指标，向高净值群体推荐某些不合适的理财产品，从而丢失不少客户。若理财师能拥有自己的工作室，就能摆脱理财机构的业绩达标束缚，完全站在客户立场进行资产配置，有助于理财师获得更多的客户与更稳健的业务收入。 

    据相关调研数据统计：在理财师自身职业规划方面，大部分理财师仍会选择继续在所在机构谋求发展，超三分之一的理财师计划自主创业，成立自己独立的理财工作室，可见自由创业已经成为一部分理财师的职业计划，未来独立理财师可能会成为越来越多的理财师的选择。 

    中国版的LPL带领理财师走上独立创富之路 

    壹财富的构想和利普乐类似，希望未来能够帮助理财师独立创业，实现更高的职业目标，同时为高净值客户提供私人订制式的资产配置服务。不同的是，“我们会比LPL更进一步。”壹财富CEO王海平表示。如果LPL属于顺势创新，壹财富则是造势成长。 

    壹财富平台聚焦理财师群体的痛点，在六大方面为理财师提供贴心服务：“产品丰富、风控可靠、佣金给力、运营高效、增值服务、快速结佣”，打造国内金融产品的O2O营销新模式，最大限度实现线上、线下金融服务的互通互联。 

    同时平台已正式上线业内首创的理财师智库，这一为理财师答疑解惑而设置的交流平台，不仅提供了各类行业资讯和最新新闻，同时包括丰富的视频类培训，相当于金融界知乎＋干货资讯＋线上培训的集合体。 

    “理财师成长计划”也是壹财富搭建的增值服务体系，每个注册理财师都有独立的会员账号，根据理财师的平台经验分成不同等级，不同等级的理财师匹配相应的增值服务，比如高净值客户导流、个人品牌网站及形象包装、配备理财工作室等多达数十项增值服务。为理财师的自我提升提供一个免费开放的平台。 

    “只有扎根理财师，服务理财师才能真正在竞争中取得优势，”王海平告诉记者。“我们会继续努力优化平台和服务，帮助更多的理财师取得职业上的成功，这是我们最初的远景，也是我们最终的目标。”