好利网简育清：监管层集中排查非法集资风险 金融秩序或改善

 近几年，非法集资案件频发，尤其是在互联网金融起来之后，非法集资似有愈演愈烈之势。全国各地，以“互联网金融”名义来进行非法集资的案例频发，这让很多实干型互联网金融从业者十分无奈。在业内人士看来，由于互联网金融监管细则尚未落到实处，而且准入门槛偏低，从而有很多人开始假借互联网金融名义行不法之事。当然，这其中也有一部分是在经营中慢慢走偏了。 

    仅以广东地区为例，根据广东省公安厅最新公布的数据，全省公安机关共破获非法集资案443宗，刑事拘留犯罪嫌疑人1516名，逮捕犯罪嫌疑人1026名，涉案金额约200多亿元。此外，北京、上海等多地也都开展了打击非法集资的专项整治行动。 

    基于此种情况，近日，中央决策层接二连三提到“打击非法集资”一事，12月16日，人民银行联合发改委、财政部、银监会、证监会、保监会和扶贫办七部门召开全国金融助推脱贫攻坚电视电话会议。央行副行长潘功胜在会议中表示，要规范民间融资，加大力度打击非法集资、非法证券业务等违法违规金融活动，维护地方金融秩序和金融稳定。在12月21日公布的中央经济工作会议公报和12月23日召开的国务院常务会议分别提到“打击非法集资”，可见中央对“打击非法集资，维护金融秩序”的重视。 

    此外，近期公安部门也开始大力打击网贷行业的非法集资违规平台。比如在被调查后，多地警方公布了对非法集资P2P平台最新的调查结果，各有关地方公安机关对网络金融平台及其关联公司涉嫌犯罪问题依法立案侦查，对相关犯罪嫌疑人采取了强制措施，对涉案资产实施了查封、冻结、扣押。 

    多位知情人士表示，“打击涉嫌非法集资的活动，最高层面是由公安部和中财办在牵头办理，针对线下为主的P2P，通过类传销的方式拉人头在没有告知用户风险的情况下投资理财。” 

    北京的一家P2P公司人士对记者表示，北京市从今年8月开始就有打击非法集资的活动，各个城区都有组织相应活动，去社区进行宣讲。“公司在全国大多数地方都有门店，也有几个地方公司已核实了，排查是由打非办下发的文件。” 

    据深圳警方通报，今年以来深圳市公安局大力查处P2P网络借贷领域非法集资案件，截至今年10月，共查处P2P非法集资案件44宗，破案34宗，逮捕犯罪嫌疑人113人，移送审查起诉84人，初步统计涉及投资者约4.5万多人，涉及金额23.7亿多元。 

    针对来自官方的一系列举动，好利网CEO简育清表示，按照惯例看下来，大家发现以往更多强调宏观和方向的政府高层会议中，在今年都提到了一个非常具体的事情，就是要遏制、打击非法集资，这在以前的类似会议中并不多见。这深刻表明了中央要规范民间融资，加大力度打击非法集资、非法证券业务等违法违规金融活动，维护金融稳定，金融秩序将得到有效改善。 

    另有业内人士表示，就目前现状来讲，非法集资的违规金融活动主要在三四线地区比较盛行，由于国内金融市场存在结构性失衡现象，一些相对闭塞的地区缺乏经济发展的资金、金融设备等核心资源，这些地区没有多元化的融资渠道，安全意识淡薄，这也是为什么偏远地区成为非法集资“重灾区”的原因，但监管层开始有意识将这块作为长期管控的重点目标，未来几年，金融不发达地区的金融秩序也将逐渐的规范化和有序化。