捷越海外资产配置专家团开讲 首场落地长春

    在经济下行压力增大的背景下，财富管理行业中的“海外资产配置”受到越来越多人重视，北京捷越联合信息咨询有限公司旗下的捷越财富作为高端财富管理服务平台及时响应市场需求，在2015年迅速与一些知名海外投资管理机构达成战略合作，将国外优质资产与投资渠道引进国内。在2016年更开启“海外资产配置专家团全国巡讲”，首场巡讲日前已在长春圆满落幕。来自香港的资产配置专家现场解读《中国财富管理白皮书》，并就私募股权、海外保险等领域做了详细介绍。 

    此次巡讲于2016年4月17日-4月20日在长春香格里拉酒店举行。现场，专家团为参与讲座的150名高净值客户讲解了中欧商学院发布的《中国财富管理白皮书》。白皮书显示在接受调查的115名财富拥有者中，超过80%的企业家都没有海外资产配置，在海外配置的资产当中，有70%的投资比重是低于20%，90%的人是低于40%。所有受访者在海外资产配置上都低于60%。主要配置内容是房地产，占比达到了48.4%，其次是股票和债券，实业投资因为受到国外政策和法律的影响，占比比较小。 

    中欧商学院芮萌教授建议，要从一个整体、全局的角度看待自己的所有资产，建立完整的家族财富资产负债表，优化境内外资产配置组合；第二要通过专业渠道了解境外投资的法律法规，根据自己的财富配比选择合适的境外投资项目，并适度调整境内外投资比例；此外，要保证资产配置的多元化，真正意义上不将鸡蛋放在一个篮子里，达到规避风险，优化组合，获得投资回报收益最大化的优势；另外，还需要避免个人行为偏差带来的风险，避免将投资决策的压力与责任集中在个人身上，财富拥有者们必须要学会利用专业机构以及提高对专业人士的信任。 

    捷越联合创始人王晓婷称，中国经济下行压力加大的背景下，财富管理中的海外资产配置就显得格外重要，捷越现阶段重点推荐的海外保险、海外房产投资、股权投资等项目正是在此背景下做出的产品调整，满足财富拥有者与日俱增的海外资产配置需求。 

    此外，来自香港的保险精算师还现场为大家讲解了海外保险的优势，并为大家详细介绍了现阶段港澳地区最畅销的一些保险产品。 

    王晓婷表示，海外资产配置讲座还会在接下来的几个月继续在全国重点城市进行巡讲，希望可以让更多的人了解财富管理行业，保障客户的资产在不同的经济周期甚至生命周期，得以保值增值以及进行传承。