普信总裁张学超：运用金融科技提升企业核心竞争力

 近日，由第一财经主办的“2017陆家嘴新金融全球峰会”在上海市陆家嘴如期举行。 

    普信作为业内优质的财富管理咨询机构，荣膺2017中国金融创新榜之“最具竞争力财富管理机构”大奖。

    普信总裁张学超先生受邀出席本届峰会，并围绕金融科技在财富管理行业的运用及未来发展趋势等话题，进行了精彩的阐述。

2017陆家嘴新金融全球峰会现场

    近年来，以大数据、云计算、移动互联等为代表的新一轮信息技术的应用与普及，正在运用新技术和新思维，构建新型的产融关系，改变着新金融的生态，金融科技正悄然成为金融新生力量。

    本届峰会主要探讨技术在新金融浪潮中为金融业带来的创新价值，分析金融科技企业的发展前景以及讨论技术在金融新生态中的运用以及投资机构在新金融浪潮中的重要作用。峰会上，如何让金融更好的服务实体经济，成为了最热门的话题。 

国务院发展研究中心金融研究所原所长张承惠

    国务院发展研究中心金融研究所原所长张承惠在峰会上表示，新时代下，金融服务的主要矛盾不再是总量不足，而是质量、效率问题和结构性矛盾。经济进入新的发展阶段后：金融机构不妨大力发展数字技术，提升管理效率；同时加强内部管控，提高行为规范标准；瞄准实体经济需求，调整资源配置，支持实体经济结构调整和产业升级。

    圆桌对话：金融工具智能化升级

    在以“金融工具智能化升级”为主题的圆桌对话中，普信总裁张学超先生就金融科技在财富管理行业的应用进行了探讨与阐述。

    张学超总表示：专业和效率是决定金融服务机构成功与否的关键因素。

    通过金融科技的新工具和新手段，可将复杂的关系简单化，智能研报、智能选股选基等多种投资决策智能模型的应用，有利于企业挖掘大量市场数据辅助专业决策；人工智能与金融全面融合而产生的新金融服务模式，以人工智能、大数据、云计算等创新科技为核心要素，提升了金融机构服务效率，这也是国家目前主推的“智能金融”的实际应用。

    金融科技进步需要经历信息化阶段、大数据化阶段，自动化阶段，智能化阶段四个阶段。目前信息化已经普及，但是大数据化、自动化、智能化参差不齐。因此，张学超总认为：智能化能否成为企业发展的核心竞争力，取决于信息科技和数据处理的发展进程。

总裁张学超在圆桌对话中发言

    谈到金融工具的边界问题时，张学超总表示：金融工具的边界很多时候在于信息获取和处理的不充分。通过大数据及机器学习的方法进行降维可以使信用模型的效果得到极大的提升；当前看信息处理的标准化问题是阻碍金融科技向智能化发展的最大障碍。人工智能的介入将突破部分边界的限制，如互动环节和风控环节。

    金融机构可以在很多领域推动数据和信息的标准化进程，比如金融数据库的标准化和金融分析工具的自动化都是亟待解决的问题；而投资决策智能模型、市场行情分析模型和市场数据决策系统在实现数据的标准化之后将得到革命性的发展。

    另外，张学超总还强调：受制于金融科技的发展进程影响，人工智能目前仍处于信息的大数据化阶段，运用仍仅限于某些特定的领域，其潜力仍未充分发挥。

    而数据和信息的非标准化的现实障碍，决定了金融科技的发展仍未达到智能化的阶段，所以人工智能目前处于辅助决策的位置，人的力量仍然发挥主导作用。

    独家专访：运用金融科技提升核心竞争力 

    

总裁张学超阐述个人观点

    在接受独家专访时，张学超总围绕“运用金融科技提升财富管理机构核心竞争力”进行了阐述。

    张学超总认为：中国高净值客户正在由单一资产配置模式向全面资产配置时代转变。专业的财富管理机构将会为中国高净值及超高净值客户提供更优质的服务。

    面对财富管理行业日趋激烈的竞争，普信深耕行业多年，充分运用金融科技打磨自身服务体系，为客户提供全方位、个性化的服务方案。

    张学超总在接受采访时说到：普信成立于2012年，致力于为高成长性人群、大众富裕阶层和高净值客户提供全方位、多层次、个性化的综合性咨询服务。通过专业的投资研究，驱动资产配置体系的搭建。同时，我们还拥有专业的保险规划服务，全球化的资产配置服务，以及子女教育等规划服务。

    为了更好的服务客户，普信成立了普信家族财富研究院和普信私享俱乐部，提供家族财富传承服务和高端尊享生活体验。同时面向企业提供企业资产配置服务，深度布局金融科技。

    此外，普信非常注重公司的信息化建设和大数据技术方面的运用，尤其在构建基于多维信息和大数据的风控模型，智能风控系统以及应急风控措施上有多年的实践经验。同时在业务的每个环节预警风险事件，及时启动预案化解防范风险隐患。

    他还提到，基于宏观经济、投资产品行业及客户属性为背景的专业资产配置能力是一般性财富管理机构所面临的考验，而基于人工智能、大数据、云计算等为基础的金融科技创新能力是未来竞争的核心之一。

    未来，普信将继续强化全球资产配置体系、家族财富研究和服务体系，助力客户实现家庭财富的稳健增长，享受高品质的幸福生活。